Grave falla ante lavado de activos

Señor Director:

Habiendo revisado con más detalle lo que se conoce como la Operación Tokio del Ministerio Público, quedo muy preocupado por el lavado de dinero de aproximadamente US$ 80 millones, proceso en el que los delincuentes usaron bancos locales para lavar esa cantidad de dinero y sacarla fuera del país.

No fue un banco, fueron cinco, lo que demuestra una falla del sistema y su capacidad para prevenir, detectar y evitar lavados de dinero de esta magnitud. Una falla impresionante que levanta dudas de la capacidad de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), de la banca y de los procesos que manejan.

Durante mucho tiempo nos dejamos estar respecto del crimen organizado, dijimos “esto nunca nos va a suceder”. Esta falla demuestra que al parecer lo mismo sucedió respecto de la banca y de la UAF, unidad que sabíamos tiene poca gente y un presupuesto anual de solo US$ 7 millones. Con eso poco o nada se logra. Algo parecido sucede con la ANI, que solo dispone de US$ 11 millones y 100 personas de dotación.

Tenemos procesos formales de conocimiento del cliente, de antilavado de dinero, pero que no estarían siendo efectivos. La banca chilena es algo de lo cual todos nos enorgullecemos, pero que en esta materia no estaría dando el ancho.

Espero que el Ministerio Público y la CMF nos den más información de lo ocurrido y las fallas detectadas, y que los bancos, la UAF y la ANI trabajen para mejorar sus procesos preventivos. Una tarea más para el Ministerio de Seguridad.